什么是稳定币及其最佳选择?

快速摘要 以太坊和比特币等货币资产的价格完全取决于市场的供求关系。 由于这些货币不受中央机构监管，也不被承认为官方货币，因此其价值可能会波动。 然而，稳定币已经问世，为缓解这种波动提供了安全的退出策略。让我们进入博客，深入了解稳定币。

稳定币的简要概述 顾名思义，任何与传统货币资产相比具有稳定价值的数字或加密资产都称为稳定币。 稳定币的价值由法定货币或黄金等低风险资产支撑，从而降低了价格波动。 单一法定货币、一组货币或其他有价值的资产可以作为支持资产。 稳定币寻求通过建立更稳定、更可靠的环境来平衡数字资产的波动性，以促进数字货币的采用。 它们将现金货币的稳定性与加密货币的安全性和去中心化相结合，为您提供理想的组合。

稳定币的崛起 在加密货币世界中，BitUSD 被认为是第一个稳定币，最初于 2014 年推出。 这些资产旨在平衡现实世界的法定货币稳定性与加密货币的去中心化、速度和安全性。 从那时起，许多其他稳定币纷纷问世，并使用各种策略来保持其价值不变。 大多数稳定币都是以法定货币抵押的，因为它们有美元、欧元或日元等法定货币储备支持。 DeFi 市场在 2020 年和 2021 年蓬勃发展，导致稳定币的使用量增加，因为更多的稳定币被生成以满足加密货币市场对稳定资产日益增长的需求。 除了为投资者和用户提供安全可靠的货币体系以进行定期交易之外，稳定币还可以保护用户免受价格上涨和金融驱逐的影响。 尽管比特币和以太坊等其他主要加密货币波动剧烈， 稳定币自推出以来，无论是在牛市还是崩盘市场，都是少数能够维持市值的代币类别之一。 从市值上看，大部分加密货币都可以对接，但稳定币与大部分加密货币有所不同。 稳定币相对稳定的市值可能表明大多数用户不会用稳定币兑换现金。 稳定币更有可能继续成为加密货币生态系统的一部分。

稳定币如何运作？ 从根本上讲，对于提供法定支持的稳定币的交易所而言，每发行一种稳定币，就会存入一美元或与其挂钩的货币。因此， 稳定币与该货币挂钩，理论上，稳定币的持有者可以按照 1：1 的比例将其转换为法定货币。 流通中的稳定币与其他资产挂钩，但法定货币支持的稳定币占据了大部分市值。

稳定币有哪些不同类型？ 稳定币的类型因其所依赖的资产不同而有所差异；最常见的类型包括法币支持的稳定币， 商品支持的稳定币和算法支持的稳定币。现在让我们详细讨论这三种类型，以便更好地理解：

法定货币支持的稳定币 第一种也是最广泛使用的方法是使用法定货币或现金等价物来支持流通中的每一种稳定币达到相同的水平。 将代币的价值与美元挂钩的最直接方法是用银行账户中保存的等量储备来支持它。 它表示发行方的美国银行账户中持有的储备金额相当于每个流通的稳定币一美元。发行公司为用户提供等量代币的美元存款。

另一方面，用户总是可以将他们的代币兑换成美元。 由于可以购买并以低于 1 美元的价格有利可图地赎回交易代币，这种可兑换性有助于稳定币的稳定性。 发行人用代币获得的价值作为其后盾，充当“最后买家”。然而，这个概念非常中心化，因为它依赖于银行系统和发行公司

算法支持的稳定币 算法稳定币的目标是提供一种去中心化的方法来使用各种链外和链内流程来跟踪美元。 他们可以采用部分准备金模式，否则其他资产可能无法支持他们。投资算法货币非常危险，一些知名算法货币已经失败（最近的一个是 Terra）。 到目前为止，还没有哪一种技术表现出足够可靠性和稳定性而被广泛接受。

使用根据市场情况自动执行修改流通供应量的算法或智能合约是保持稳定币挂钩的第三种也是最后一种方式。 当算法支持的加密货币的价值下降时，智能合约限制流通的加密货币数量。 当价格开始偏离挂钩汇率时，智能合约会增加流通量以维持价格稳定。

商品支持的稳定币 由商品支持的稳定币，而不是算法稳定币，是由贵金属等可变资产支持的。 黄金是支持这些稳定币最常用的资产。一些稳定币发行者，如 Daxos Gold 和 Kitco Gold，计划使用金条兑现其货币。

然而，稳定币有时由房地产、石油或其他贵金属等资产支持。 受保护的资产通常存放在可靠的第三方拥有的保险库中。稳定币的买家有权将稳定币兑换成商品或服务。

加密货币支持的稳定币 加密货币抵押是一种用其他加密货币资产支持稳定币的方法，也是维持稳定币价格挂钩的另一种类似技术。 加密支持的稳定币通常是超额抵押的，因为加密货币比法定货币波动性更大。

例如，MakerDAO 的 Dai （DAI）稳定币的抵押率为 150%，这意味着对于每个流通的 DAI， 以太坊（ETH）或其他加密货币有与其相当的可比价值的 1.5 倍保证。

稳定币该存储在哪里？ 稳定币可以转移到加密货币钱包或者存放在交易所。 在前一种情况下，平台会“托管”稳定币；你并不真正拥有它。直到你将稳定币从交易所转移到“自托管”钱包中，你才成为稳定币的所有者。

每种选择都有优点和缺点。将稳定币存储在交易所很方便，特别是如果你经常交易的话。 但这有一定的风险。交易所可能会出现业务中断或黑客攻击。客户通常没有多少选择，因为他们不受监管。

出于这个原因，许多稳定币持有者宁愿将他们的币放在私人钱包里。 这些包括基于软件的数字“软”钱包和“硬”钱包驱动器，类似于带有数字控制的 USB 记忆棒。

稳定币有哪些应用？ 以下是稳定币的主要应用：

汇款 它们提供了一种快速、简单的国际资金转移方式，无需遵守严格的政府规定或对银行系统的重大修改。

贸易 稳定币允许投资者和交易者快速进入和退出头寸，同时提供一个安全的资金存储场所。 稳定币以这种方式发挥对冲市场波动的工具的作用。

电子商务支付 与容易通货膨胀的法定货币和波动性的加密货币相比，它们提供了一种更可靠、更安全的在线支付和企业支付方式。

DeFi 应用 DeFi 生态系统的主要元素之一是稳定币。它们为新手提供了一个简单而安全的途径来参与借贷， 借贷，耕种，质押以及其他去中心化金融活动。

哪些是顶级稳定币代币？ 顶级稳定币名单包括 Tether、USDCoin、Binance Dollar、Dail 和 TrueUSD。

泰达币（USDT） Tether（USDT）是2014年推出的第一个稳定币，在加密货币市场取得了显著的成功。 每枚 USDT 都与总部位于香港的发行公司持有的 1 美元现金或现金等价物以 1:1 的比例挂钩，具有不同程度的可兑换性。 根据目前的数据，Tether 是使用最广泛的稳定币，受到多家交易所的支持，供应量约为 1044 亿美元，每日交易量很大。

美元硬币（USDC） 在以太坊 (ETH) 区块链上，USD Coin (USDC) 是一种代表代币化美元的稳定币。它由 Coinbase 和 Circle 创立的中心团队运营。

戴 (DAI) MakerDAO 是一个去中心化自治组织（DAO），它维护以太坊（ETH）网络上的加密货币 Dai（DAI）。 Dai 是首批获得广泛认可的去中心化金融（DeFi）实例之一。

第一数字美元(FDUSD) First Digital USD（FDUSD）是一种与美元 1:1 挂钩的稳定币，由总部位于香港的独立公司 First Digital Labs FD121 Limited 发行。 通过降低交易成本并提供更快的 更安全的交易，FDUSD为用户提供可靠的数字货币，旨在通过降低加密货币市场的波动性来提高金融交易的效率。 借助FDUSD，可编程稳定币、金融合约、金融服务和保险无需中介即可开展。

以太坊 (USDe) Ethena USDe 是 Ethena Labs 于 2024 年 2 月推出的合成美元，由于它建立在以太坊协议上，因此被称为 Ethena UDSe。 USDe 稳定、抗审查，流通量无限。它依靠 1：1 的支撑，而不是完全依赖抵押， 与其他稳定币不同。由于其波动性较小，因此可以用于日常投资。 稳定币的优点和缺点是什么？ 与任何其他资产一样，稳定币也有其自身的优点和缺点，具体如下：

稳定币的优点 1-数字资产 稳定币相对于法定货币的主要优势在于它使用了区块链技术，这使得它们能够更快、更低成本地执行国际交易。 由于结算时间短，这些货币是跨国贸易的绝佳手段。由于它们在钱包中的功能与传统加密货币类似， 它们也非常用户友好。

2-绝对波动率 稳定币是从区块链技术中获益的更可靠的货币，这对于提高其接受度至关重要。 由于它们有法定货币或商品支持，因此在交易期间通常不会经历过度波动的时期。

3-防范市场下跌 对于希望在价格下跌期间保护自己免受其他加密货币损害的交易者来说，稳定币越来越受欢迎。 有了稳定币，交易者可以在价格稳定后立即重新进入市场并迅速处置他们的数字资产。 稳定币的缺点 1. 集中化 尽管区块链技术和加密货币拥抱去中心化的理念，但稳定币引入了中心化元素，尤其是在资产支持方面。 需要一个团队进一步倾向于集中式结构来操作，以保证流通中的每一枚硬币都具有等量的储备价值。

2-透明度 一些稳定币已经失去了公众的信任，需要提高透明度。 例如，围绕 Tether 的储备水平存在很多公众争议，这导致了美国的处罚和限制 政府。从那时起，他们开始发布有关该公司储备持有量的报告。

稳定币面临哪些风险和挑战？ 国王以 1：1 的比分 稳定币有可能打破与基础法定货币或其他储备的 1：1 挂钩，这是一个重大的结构性风险。 必须对控制和拥有相关储备资产的第三方有相当程度的信任。 需要进行外部审计以确保保留正确数量的抵押品，但这可能耗时且昂贵。

监管风险 监管风险是与稳定币相关的主要风险之一。稳定币可能受到监管框架的约束，因为它们通常与法定货币或其他资产挂钩。 此外，法律机构可能会将某些稳定币归类为证券，这可能会导致法律问题。

市场风险 市场是稳定币面临的主要风险之一。稳定币可能会因为与其他资产挂钩而经历市场变化。 以美元为例，假设一个稳定币与美元挂钩，当美元大幅贬值时，稳定币也可能会贬值。

流动风险 如果许多稳定币持有者可能想立即将他们的币兑换成基础资产。 在这种情况下，发行人可能没有足够的流动性来满足需求，这可能会导致稳定币的价值下降。

稳定币和加密货币有什么区别？ 稳定币也是一种加密形式，但它在很多方面都与加密货币不同。让我们了解一下稳定币与加密货币的区别：

稳定币的当前分析 稳定币的功能不只是金融合约，它是既定支付方式和不稳定加密货币的发展。 此外，它还提供了与法定货币相当的经济优势。

根据 Coingecko 分享的最新统计数据，稳定币的市值已达到 134,896,961,867 美元，其中 Tether 占据了大部分份额。 因此，它反映了稳定币的波动性和突出地位，并且将继续更加均匀地增长。

稳定币的未来 稳定币作为稳定资产，有可能为数字资产在日常生活中的广泛应用铺平道路。

稳定币从 2021 年到 2023 年表现出了巨大的转变。 稳定币市值的稳定性凸显了尽管加密货币具有波动性，但稳定币仍有潜力保持安全，即使市场规模从 3 万亿美元跌至 1 万亿美元。 USDC、USDT 等领先的稳定币保持了其地位。

稳定币行业的快速增长和多样性是加密货币领域持续创新的证据。随着增长， 人们还预计政府将对其实施监管，因为它们只是货币的修改版本。

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哪种稳定币被广泛使用？ Tether（USDT）是被广泛接受和使用的稳定币，占据70％的市值。

稳定币是一种加密货币吗？ 是的，稳定币是一种加密货币；但是，它的性质和市场上的价值各不相同。

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